Схему с миллиардным ущербом в системе кредитования выявили в Алматы

По данным следствия, должностные лица подозреваются в злоупотреблении полномочиями и получении взяток.

ЦРТР является единственным государственным оператором, который собирает и предоставляет данные о доходах граждан. Эти сведения используют банки и кредитные организации для оценки платежеспособности заемщиков. Получить такую информацию из других законных источников невозможно.

Основными пользователями данных являются Государственное кредитное бюро и Первое кредитное бюро.

Следствие установило, что в 2020 году бывший глава ЦРТР Данияр Аргандыков заключил незаконное соглашение с генеральным директором ПКБ Русланом Омаровым. В результате ПКБ стало получать большую долю дохода — 35% вместо прежних 30%. Доля ЦРТР при этом снизилась с 70% до 65%.

В начале 2025 года новый руководитель ЦРТР Асхат Сарбасов сохранил эти условия, несмотря на их невыгодность для государственной организации.

Также была выявлена схема, дающая ПКБ преимущество перед другими участниками рынка. Для ПКБ был настроен быстрый канал обработки запросов, тогда как в системе взаимодействия с ГКБ, по версии следствия, установили программное обеспечение, замедляющее обработку данных.

В результате государству нанесен ущерб на сумму более 2 млрд тенге.

Кроме того, в июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны при передаче Сарбасову 75 тысяч долларов США. По данным следствия, деньги предназначались за сохранение действующей схемы.

Все фигуранты задержаны. Суд санкционировал арест их имущества и ценных бумаг на сумму свыше 1 млрд тенге.

В настоящее время стороны знакомятся с материалами уголовного дела.

В ведомстве напомнили, что в соответствии с законодательством Казахстана, все подозреваемые считаются невиновными, пока их вина не будет доказана в суде.

Ранее сообщалось, что чиновника и подрядчиков подозревают в хищении более чем 160 млн тенге в Кокшетау.