База данных подозрительных платежных карт появится в Казахстане

Национальный Антифрод-центр расширяет функционал для противодействия мошенничеству в финансовом секторе, передает Elordainfo.kz со ссылкой на пресс-службу Национального банка Казахстана.

В Казахстане приняли законодательные поправки, усиливающие меры по противодействию мошенническим операциям на финансовом рынке, расширяющие функционал Национального Антифрод-центра, упрощающие возврат денег пострадавшим от мошеннических действий.  

«Теперь вернуть деньги, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора, тогда как ранее требовалось решение суда.

Кроме этого, при Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях. 

У казахстанцев, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.  

Чтобы финорганизации могли качественно провести анализ подозрительных операций, срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличили с 3 до 5 рабочих дней», – перечислили новеллы в Нацбанке.

Также в Казахстане ввели уголовную ответственность за дропперство – передачу данных карт или счетов мошенникам.

«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы», – отметил заместитель председателя НБ Берик Шолпанкулов.

Как сообщается, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.

Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.

Сейчас к Антифрод-центру НБ, запущенному в 2024 году, подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и государственные органы. Зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов и заблокировано порядка 3 млрд тенге.